تحليل الأداء المالي للقطاع البنكي

عن القالب:

يوفر هذا القالب المتقدم في Power BI رؤية مالية متكاملة مصممة خصيصاً لقطاع البنوك، حيث يجمع بين بيانات الإيرادات والمصاريف والربحية والمساهمات الإقليمية في لوحة واحدة ثرية وسهلة التحليل.
ويمكّن فرق المالية والإدارة العليا من متابعة أداء الخطة مقابل الفعلي بدقة، وتقييم أداء ممثلي المبيعات والمدن، وتحليل التكاليف حسب الفئة، واتخاذ قرارات استراتيجية مبنية على بيانات واضحة واتجاهات شهرية دقيقة تعزز وضوح الصورة المالية الشاملة.

المزايا الرئيسية:

1. متابعة شاملة لمؤشرات الإيرادات والمصاريف وصافي الربح وهامش الربحية، ضمن عرض تحليلي يسهّل اتخاذ القرارات ويمنح رؤية مالية أوضح.
2. مقارنة تفصيلية بين الفعلي والمخطط طوال العام للإيرادات والمصاريف، بشكل يوضّح الانحرافات ويدعم تحسين القرارات المالية.
3. متابعة أداء ممثلي المبيعات مع عرض نسب الإنجاز بشكل واضح يساعد على تقييم الأداء وتحسين النتائج.
4. تحليل أداء المدن من خلال مقارنة الإيرادات الفعلية بالمخطط لها، مما يبرز المدن المتفوقة وتلك التي تحتاج إلى تحسين في الأداء.
5. توزيع الإيرادات على مستوى المنتجات مع عرض تفصيلي شهري يوضح اتجاهات الأداء ويساعد في اكتشاف فرص النمو لكل منتج.
6. تحليل تفصيلي للمصاريف حسب الفئة والمدينة، مع تصنيف واضح بين المصاريف التشغيلية OPEX والرأسمالية CAPEX، مما يمنح رؤية دقيقة لمسارات الصرف وفرص تحسين الكفاءة المالية.
7. مقارنة سنوية شاملة بين فئات الصرف والإيرادات لعامي 2024 و2025، توضح مستويات النمو والانخفاض وتساعد في تقييم التطور المالي عبر الزمن.
8. فلاتر تفاعلية لاختيار السنة والشهر والمدينة، تتيح تنقلاً سلساً وتحليلاً أدق للبيانات حسب الحاجة.

أفضل المرئيات والمؤشرات:

الصفحة 1 — نظرة عامة

1. الإيرادات والمصاريف الشهرية (مخطط خطي)
2. إجمالي الإيرادات
3. إجمالي المصروفات
4. صافي الربح (مؤشر أداء رئيسي)
5. هامش الربحية (مؤشر أداء رئيسي)
6. الإيرادات مقابل الخطة (مؤشر أداء رئيسي)
7. الإيرادات الفعلية حسب المنتج (مخطط دونت)
8. المصاريف حسب الفئة (مخطط أعمدة)
9. جدول يوضح مقارنة الإيرادات الفعلية مقابل المخطط لممثلي المبيعات، مع إبراز مستويات الإنجاز لكل ممثل بشكل واضح ودقيق.
10. جدول أداء المدن يعرض الإيرادات الفعلية مقابل المخطط، ويسهّل مقارنة أداء كل مدينة وتحديد نقاط القوة وفرص التحسين.

الصفحة 2 — الإيرادات

1. الإيرادات الفعلية مقابل المخطط على مدار العام (مخطط خطي)
2. الإيرادات الفعلية (مؤشر أداء رئيسي)
3. الإيرادات المخطط لها (مؤشر أداء رئيسي)
4. نسبة تحقيق الإيرادات (مؤشر أداء رئيسي)
5. الإيرادات الفعلية الشهرية حسب المنتج (مخطط أعمدة متجمع)
6. الإيرادات الفعلية والمخطط لها حسب المدينة (مخطط أعمدة)
7. مصفوفة الإيرادات (مندوب المبيعات / القناة / المدينة / المنتج)

الصفحة 3 — المصاريف

1. المصاريف الفعلية مقابل المخطط على مدار العام (مخطط مركّب أعمدة مع خط)
2. إجمالي المصروفات
3. المصاريف المخطط لها (مؤشر أداء رئيسي)
4. قيمة الانحراف (مؤشر أداء رئيسي)
5. نسبة الانحراف (مؤشر أداء رئيسي)
6. مقارنة الفئات لعامي 2024 و2025 (مخطط أعمدة)
7. المصاريف حسب الفئة (مصفوفة/جدول)
8. المصاريف حسب المدينة (مخطط أعمدة)
9. المصاريف الفعلية حسب نوع المصروف (مخطط دونت)
10. اتجاه المصاريف التشغيلية مقابل المصاريف الرأسمالية (مخطط خطي)

الصفحات :

1. نظرة عامة على الأداء
2. العوائد
3. المصروفات